špičkové odborné znalosti, jak poskytovat komplexní poradenství bonitním klientům

OBSAH KURZU

1.       Finanční trhy a finanční matematika

  • Finanční systém a finanční trh
  • Investice a jejich typy
  • Dělení finančního trhu
  • Regulatorní a komerční instituce finančního trhu
  • Základní druhy cenných papírů
    • Dluhopisy
    • Akcie
    • Investiční nástroje kolektivního investování (základy)
    • Termínové derivátové nástroje (základy)
    • Strukturované produkty (základy)
  • Základy finanční matematiky – časová hodnota peněz
  • Jednoduché úročení
  • Složené úročení
  • Budoucí hodnota anuity – spoření a pravidelné investice
  • Současná hodnota anuity – důchody a čerpání anuity
  • Umořování dluhu – anuitní umořování, umořování stejným úmorem

2.       Teorie financí

  • Základy makroekonomie
  • Inflace, HDP, ekonomické cykly
  • Vztahy mezi vybranými faktory a investicemi (cennými papírem, vývojem finančního trhu)
  • Měnové intervence centrální banky
  • Kvantitativní uvolňování
  • Soudobý ekonomický vývoj

3.       Derivátové nástroje

  • Základní principy termínových kontraktů a jejich typy
  • Forward, Futures, Swapy
  • Opce
  • Cap, Floor, Collar
  • Strukturované produkty a investiční certifikáty

4.       Kolektivní investování

  • Základní pricnicpy kolektivního investování v ČR a ve světě
  • Investiční model kolektivního investování
  • Podílový model kolektivního investování
  • Základní druhy fondů, jejich klasifikace, charakteristika, UCITS a non-UCITS fondy
  • ETF
  • Ukazatele výkonnosti podílových fondů, aneb jak číst výkazy a zprávy fondů
  • Nákladovost fondů, druhy poplatky

 

5.       Základy portfolio managementu

  • Strategická a taktická alokace
  • Principy diverzifikace, korelace aktiv
  • Výnosnost a rizikovost portfolia
  • Teorie portfolia, model CAPM

6.       Pojištění

  • Význam pojištění ve finančním plánování
  • Životní pojištění, úmrtnostní tabulky
  • Neživotní pojištění
  • Ukazatele nákladovosti a její výpočet

7.       Nemovitosti

  • Hypoteční úvěry a jejich druhy
  • Možnosti zajištění
  • Oceňování nemovitostí, LTV
  • Katastr nemovitostí

8.       Daně

  • Daňový systém v ČR
  • DPH, Spotřební daň, Daň z nabytí nemovitých věcí
  • Daň z příjmu FO
  • Daň z příjmu PO

9.       Legislativa

  • Základní principy, legislativa obecně
  • Spotřebitelské úvěry
  • Investice
  • AML zákon
  • Legislativa Investičních poradců a zprostředkovatelů
  • Zákon o spotřebitelském úvěru, Zákon o hypotečních úvěrech
  • Osobní bankrot, exekuce

10.   Důchody a důchodové systémy

  • Důchodové systémy v ČR a zahraniční
  • Demografický vývoj, stav důchodového účtu
  • Pilíře důchodového plánování (průběžní systém, DPS, nemovitosti, investice,…)
  • Sociální dávky a podpora

11.   Finanční plánování a jeho principy

  • Analýza klientských potřeb, ochrana příjmů
  • Analýza stávajících produktů klienta
  • Sestavení finančního plánu
  • Využití pojistných a investičních produktů ve finančním plánu
  • Praktické případy a případová studie

Požadavky

Uchazeč o certifikační zkoušku €FA™ musí splňovat tyto podmínky:

  • Minimálně středoškolské vzdělání
  • Minimálně tři roky prokazatelné praxe v oblasti finančního poradenství a plánování nebo jeden rok této praxe spolu s úspěšným absolvováním programu pro přípravu k certifikační zkoušce €FA™
  • Čistý trestní rejstřík
  • Podání přihlášky
  • Úhrada poplatku za vykonání zkoušky

Zkouška pro získání certifikátu €FA™  probíhá nejprve formou 90 minutového písemného testu. Po splnění písemné části probíhá ústní část zkoušky, kde uchazeč musí obhájit komplexní finanční plán před odbornou porotou.

přihlaste_se_jeste_dnes